АЛМАТЫ, 7 июл — Sputnik. В Казахстане появилась финансовая пирамида Finiko, которая активно рекламирует свою деятельность, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности.
Компанию выявило агентство Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) вместе с правоохранительными и иными государственными органами при мониторинге соцсетей и информационного пространства.
Семнадцать тысяч обманутых: в Актобе начался суд по делу о финансовых пирамидах
Отмечается, что аккаунты данной организации продвигаются в Instagram.
Симуляция, а не реальная инвесткомпания
Finiko предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе Сyfron Сapital OÜ. Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения обязательств и инвестирования. СYFRON (CFR) – криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию", - пояснили в АРРФР.
В частности, Finiko обещает выплату дохода по ставке 1-1,2% в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения.
Кроме того, компания предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов, причем Finiko обязуется заплатить все деньги по кредиту участника, в случае если он внес 35% от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35% от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику.
Накажут ли известных блогеров за рекламу финансовых пирамид, рассказал генпрокурор
Также компания обещает завышенную доходность за счет фиктивных кэшбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6%-ное вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании.
"Кроме того, в рамках данной карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от 1 до 5 человек. Отметим, что по заявлению Finiko кэшбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard. Однако Finiko отсутствует в списке партнеров MasterCard", - сообщают в финрегуляторе.
В АРРФР подчеркивают, что Finiko не использует специальные расчетные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие.
"Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства", - добавили в ведомстве.
Задержан организатор финансовой пирамиды, которую рекламировала Алагузова
В этой связи АРРФР оценило деятельность Finiko как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества.
"Данная компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств", - сказали в агентстве.
В ведомстве напомнили, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии агентства, размещена по ссылке.
"Агентство информирует граждан Казахстана об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией Finiko, перевода средств на счета данной компании или передачи наличных денег", - предупредили в АРРФР.
Уголовное дело в России
По факту организации финансовой пирамиды в отношении компании Finiko на территории России уже заведено уголовное дело. Общий ущерб от деятельности компании оценивается в сумму более 80 миллионов рублей (464,8 тысячи тенге, или около 1 100 долларов).
Установлено, что с августа 2019 года по декабрь 2020 года компания на территории Татарстана и других субъектов РФ привлекала средства физических лиц якобы для их инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту.
При этом на сайте Центрального Банка РФ Finiko значится в списке компаний с признаками "финансовой пирамиды". Сейчас список состоит из 1 913 организаций.
