00:44 05 Августа 2021
Прямой эфир
  • USD424.02
  • EUR502.76
  • RUB5.82
Экономика
Получить короткую ссылку
252 0 0

Агентство по регулированию и развитию финрынка проверило казахстанские ломбарды и микрофинансовые организации

АЛМАТЫ, 15 июн — Sputnik. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана совместно с Генпрокуратурой, Минфином и МВД проверило деятельность ломбардов на предмет соответствия требованиям законодательства, выявления признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности.

По состоянию на 1 июня 2020 года проверены 276 ломбардов, 11 онлайн-компаний, предоставляющих займы населению, и одна микрофинансовая организация в 17 городах Казахстана.

Неправильно составленные договоры и превышение ГЭСВ

Предварительные результаты проверки показали систематические нарушения. В части отсутствия учетной политики организации ломбарды:

  • неправильно организовали и вели бухгалтерский учет;
  • проводили операции без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете;
  • не составляли финансовую отчетность.

Отдают мошенникам миллионы: в МВД рассказали о борьбе с финансовыми пирамидами

В части предоставления займов на срок более одного года госорганами было выявлено:

  • несоответствие правилам кредитования;
  • несоответствие договора займа;
  • превышение годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) 100% и неуказание ГЭСВ в договорах займа.

В части права требования остатка задолженности с заемщика после реализации заложенного имущества АФН обнаружило несоответствие видов деятельности, отраженных в уставе организаций.

"По выявленным нарушениям осуществляется их квалификация в целях определения и применения соответствующих мер ответственности", - заявили в АФН.

Свыше тысячи ломбардов проверят в Казахстане

Как проверяют ломбарды и МФО Казахстане

Агентством проверяются вопросы исполнения поручения главы государства о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего предпринимательства, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения.

Кроме этого, в круг вопросов проверки входят правильность начисления вознаграждения, соблюдение предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) по микрокредитам, начисление штрафов и пеней, организация и ведение бухгалтерского учета, соблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Совместно с органами прокуратуры Агентством проверяются признаки финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности.

Увеличение уставного капитала для микрофинансовых организаций отсрочили на полгода

Органами государственных доходов проверяются вопросы организации и ведения налогового учета, включая камеральный контроль.

Органами внутренних дел осуществляется проверка требований к обеспечению безопасности помещения, проверка невостребованного залогового имущества на предмет выявления имущества, похищенного или добытого незаконным путем.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка напомнили, что до 1 июля 2020 года ломбарды, кредитные товарищества и компании онлайн-кредитования должны пройти учетную регистрацию в АФН в качестве организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность.

При этом сроки установления новых требований к уставному и собственному капиталам для микрофинансовых организаций, кредитных товариществ и ломбардов перенесены с 1 июля 2020 года на 1 января 2021 года.

Загрузка...

Главные темы

Орбита Sputnik