АЛМАТЫ, 15 июн — Sputnik. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана совместно с Генпрокуратурой, Минфином и МВД проверило деятельность ломбардов на предмет соответствия требованиям законодательства, выявления признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности.
По состоянию на 1 июня 2020 года проверены 276 ломбардов, 11 онлайн-компаний, предоставляющих займы населению, и одна микрофинансовая организация в 17 городах Казахстана.
Неправильно составленные договоры и превышение ГЭСВ
Предварительные результаты проверки показали систематические нарушения. В части отсутствия учетной политики организации ломбарды:
- неправильно организовали и вели бухгалтерский учет;
- проводили операции без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете;
- не составляли финансовую отчетность.
Отдают мошенникам миллионы: в МВД рассказали о борьбе с финансовыми пирамидами
В части предоставления займов на срок более одного года госорганами было выявлено:
- несоответствие правилам кредитования;
- несоответствие договора займа;
- превышение годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) 100% и неуказание ГЭСВ в договорах займа.
В части права требования остатка задолженности с заемщика после реализации заложенного имущества АФН обнаружило несоответствие видов деятельности, отраженных в уставе организаций.
"По выявленным нарушениям осуществляется их квалификация в целях определения и применения соответствующих мер ответственности", - заявили в АФН.
Свыше тысячи ломбардов проверят в Казахстане
Как проверяют ломбарды и МФО Казахстане
Агентством проверяются вопросы исполнения поручения главы государства о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего предпринимательства, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения.
Кроме этого, в круг вопросов проверки входят правильность начисления вознаграждения, соблюдение предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) по микрокредитам, начисление штрафов и пеней, организация и ведение бухгалтерского учета, соблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Совместно с органами прокуратуры Агентством проверяются признаки финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности.
Увеличение уставного капитала для микрофинансовых организаций отсрочили на полгода
Органами государственных доходов проверяются вопросы организации и ведения налогового учета, включая камеральный контроль.
Органами внутренних дел осуществляется проверка требований к обеспечению безопасности помещения, проверка невостребованного залогового имущества на предмет выявления имущества, похищенного или добытого незаконным путем.
В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка напомнили, что до 1 июля 2020 года ломбарды, кредитные товарищества и компании онлайн-кредитования должны пройти учетную регистрацию в АФН в качестве организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность.
При этом сроки установления новых требований к уставному и собственному капиталам для микрофинансовых организаций, кредитных товариществ и ломбардов перенесены с 1 июля 2020 года на 1 января 2021 года.
