НУР-СУЛТАН, 9 ноя – Sputnik. В Казахстане от деятельности отдельных финансовых организаций пострадали 17 тысяч граждан, им причинен ущерб в сумме более 21 миллиарда тенге (около 48 миллионов долларов).
Начальник отдела надзора за соблюдением финансового законодательства Максат Оракбаев сообщил, что многие организации работали под видом ломбардов. Мошенники фактически организовали финансовые пирамиды.
"Проверки были проведены в компаниях более 350 онлайн-кредиторов и ломбардов, во всех проверенных ломбардах выявлены нарушения прав заемщиков финансовых услуг", - рассказал представитель надзорного органа.
Также сообщается, что за семь месяцев нынешнего года количество уголовных дел выросло в 8 раз.
Среди самых распространенных нарушений, зафиксированных Генпрокуратурой по ломбардам, - установление скрытых комиссий, завышение процентной ставки вознаграждения по микрозаймам и необоснованной реализации предметов залога.
Что такое финансовая пирамида - инфографика
По итогам проверок в отношении недобросовестных организаций возбуждено 910 дел об административных правонарушениях с наложением штрафа на сумму свыше 70 миллионов тенге (167 тысяч долларов).
Внесено 150 предписаний, по которым заемщикам возвращено более 130 миллионов тенге (310 тысяч долларов).
Установлен запрет на взимание с заемщиков любых платежей и комиссий при выдаче микрокредитов, за исключением вознаграждения и неустойки.
В финансовой пирамиде B2B Jewelry в Алматы изъяли 1,6 млн доллара
С 1 января 2021 года вводится обязательное лицензирование микрофинансовой деятельности.