Как разоблачить финпирамиду в онлайн-играх
10:27 26.07.2022 (обновлено: 11:53 26.07.2022)
© Sputnik / Владислав Воднев
Подписаться
АЛМАТЫ, 26 июл — Sputnik. Создатели финансовых пирамид стали использовать развлекательный формат, чтобы завлечь как можно больше людей в свои схемы. Они придумали так называемые экономические или инвестиционные онлайн-игры, в которых геймеры якобы могут получить высокий доход и затем вывести свои средства. Как можно разоблачить обман в виртуальной реальности, рассказали эксперты Fingramota.kz.
Как работают мошеннические игры
Это онлайн-игры, в которых за реальные деньги или криптовалюту можно купить виртуальный товар: птиц, животных, недвижимость или другой актив, инвестировать и получать прибыль. Создатели таких игр призывают пользователей приводить новых участников, даря при этом бонусы или иное вознаграждение.
Один из известных примеров такой игры – "Веселые рыбаки". На сайте онлайн-игры так и написано, что данный проект "создан, как минимум, чтобы улучшить ваше материальное положение". Для этого участники должны купить рыбаков – в игре их представлено девять. У них разный срок годности – от 20 до 100 дней, и они приносят разный уровень доходности. Рыбаки ловят "рыбу", которую нужно продавать каждый день. Пользователи не должны лениться, в игру нужно заходить ежедневно, чтобы "улов" не сгорел. Потом, когда виртуальных денег накапливается определенное количество, их можно конвертировать в настоящие и вывести. Но так не происходит в действительности.
"Темная игра" также работает по схожему принципу: ее создатели обещают до 70% прибыли в день, а за привлечение нового игрока – 20% прибыли к виртуальному депозиту. Таким же образом работает и "Денежная ферма", созданная на основе популярной игры "Ферма", и другие.
Чтобы начать "зарабатывать", геймеры должны зарегистрироваться в онлайн-игре, оставив на сайте свои данные, и принять пользовательское соглашение, тем самым предоставляя ресурсу согласие на обработку персональных данных. Некоторые компании указывают в пользовательском соглашении, иногда мелким шрифтом, что гарантии возврата средств и вовсе отсутствуют.
"Спрос на "инвестиционный товар" внутри игры растет, но за ее пределами данный "товар", который участники игры покупают за деньги или криптовалюту, как правило, не имеет никакой ценности. Когда поток новых пользователей, как и денег, заканчивается, игра закрывается, вывести вложенные средства не представляется возможным. И инвесторы-геймеры остаются ни с чем. К сожалению, часто в такие мошеннические схемы попадаются школьники и студенты, которые в силу своей доверчивости и азарта не могут противостоять финансовым пирамидам", – пояснили эксперты.
Онлайн-игры с выводом средств – это финпирамиды, потому что:
1.
Игрок вкладывает в нее свои деньги (настоящие или цифровые) для создания аккаунта, для покупки "товара", для вывода заработанных средств;2.
Участник игры должен пригласить других людей, чтобы заработать на них;3.
Нет информации о разработчике, на сайте нет контактных телефонов и юридического адреса;4.
Плохой дизайн сайта, нет четкой структуры разделов, для расчетов используются анонимные сервисы;5.
Используются в основном электронные кошельки для того, чтобы "вывести" деньги;6.
Цикл жизни таких пирамид короткий – несколько месяцев. Таким образом организаторы финпирамид пытаются снизить вероятность их обнаружения правоохранительными органами.Экономическая игра, в которой вам предлагают не только поиграть, но и заработать деньги, привлекая других участников, – это мошенничество. Такие предложения легкой и быстрой наживы в условиях отсутствия правового регулирования – это прямой путь к потере денег.
Как можно разоблачить финпирамиду
Агентством по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана утвержден перечень признаков финансовых пирамид, содержащий 39 критериев недобросовестной практики поведения. В 2020 году создана межведомственная рабочая группа по противодействию финансовому мошенничеству и финансовым пирамидам.
Если членам рабочей группы поступает информация о компаниях, в чьих действиях были замечены мошеннические действия и определяются признаки мошеннических действий, то ими начинают заниматься правоохранительные органы. После доказательства возбуждается уголовное дело, а сайт компании блокируется, чтобы мошенники не могли больше привлекать людей для незаконного отъема денег.
В первом полугодии 2022 года было заблокировано свыше 3 тыс. сайтов, а также возбуждено 44 уголовных дела.
Основные признаки классических финансовых пирамид:
1. Отсутствие лицензии/учетной регистрации в Агентстве на осуществление:
• деятельности на рынке ценных бумаг;
• банковской деятельности, в том числе по привлечению депозитов, выдаче кредитов, осуществления переводов и платежей;
• деятельности по выдаче микрокредитов.
2. Массированная реклама в СМИ, интернет-сайтах, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности и возможности иметь пассивный доход.
3. Обещание вознаграждения за привлечение новых участников;
4. Компания предлагает стать участником совместного предприятия/компании с обязательным взносом первоначального капитала.
5. Внесение денег осуществляется наличными, на карточный счет физического лица либо на электронный кошелек;
6. Нет точного определения деятельности компании и руководителя компании. Анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях компании или проекта, отсутствие финансовой отчетности.
7. Наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности компании или проекта.
8. Использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов, словосочетаний, похожих на известные компании, бренды и даже фото известных и популярных людей;
9. Привлечение денежных средств от населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков.
10. Регистрация компании в офшорах.
В Казахстане ведется список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который включает 154 субъекта.
Какое наказание предусмотрено за создание и рекламу финпирамид
В Казахстане ужесточили ответственность не только за создание и руководство финансовой пирамидой, но и за ее рекламу. Согласно статье 217-1 Уголовного кодекса реклама финпирамиды наказывается:
- штрафом в размере до 2 тыс. МРП;
- исправительными работами в том же размере;
- привлечением к общественным работам на срок до 600 часов;
- ограничением свободы на срок до 2 лет;
- лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества.
За создание и руководство финансовой пирамидой статьей 217 Уголовного Кодекса предусмотрены:
- штраф в размере от одной тысячи (это свыше 3 млн тенге) до трех тысяч (это свыше 9 млн тенге) МРП;
- либо привлечение к общественным работам на срок до 50 суток;
- либо ограничение свободы на срок до пяти лет, либо лишение свободы на тот же срок, с конфискацией имущества.
При этом деяние, совершенное группой лиц, неоднократно или лицом с использованием своего служебного положения, наказывается ограничением свободы на срок до 4 лет либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет.
Куда обращаться, если стали жертвой таких игр
Необходимо обратиться в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка с заявлением:
в письменной форме по адресу: А15С9Т5, Алматы, мкр. Коктем-3, д. 21;
через портал электронного правительства egov.kz;
в управления региональных представителей агентства (по месту жительства).
Также можно обратиться в call-центр по номеру 1459.
